Que informan los bancos y plataformas de pagos a la Afip
Los bancos informan a la Afip transacciones, consumos y saldos de cuentas
Y cada seis meses se actualizan los montos:
Desde junio 2024
¿Quienes deben informar a la Afip?
Las entidades financieras y las plataformas de gestión electrónica o digital deben informar todas las transacciones, saldos y consumos de las cuentas que gestionan.
Que informan cada mes:
Informan acreditaciones, extracciones en efectivo y saldos mensuales, el monto mínimo para informar se eleva a $700.000. (Antes era de 200.000)
Para consumos con tarjetas de débito informaran consumos mensuales totales mayores de $400.000., tanto del titular como de adicionales (antes era 120.000)
Asimismo, para ambos regímenes de información se prevé una cláusula de actualización cada seis meses sobre la base del coeficiente que surja de las variaciones del Índice de Precios al Consumidor Nivel General (IPC) que publica el INDEC.
Estos montos evidentemente son muy bajos, por lo cual los bancos deben en informar casi la totalidad de los movimientos y saldos de las cuentas de sus clientes
Norma: Resolución General N° 4298, que establece la obligación de informar de las entidades financieras a esta Administración Federal.
